#34 証券外務員1種・2種試験対策: 投資信託及び投資法人に関する業務

#34 証券外務員1種・2種試験対策: 投資信託及び投資法人に関する業務

投資信託とは

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つの信託財産としてまとめ、その資金を専門家が運用する集団投資スキームです。投資信託には、以下のリスクがあります：

• 元本保証がない
• 価格変動リスク
• 信用リスク
• 為替変動リスク

投信法

投資信託及び投資法人に関する法律（投信法）は、投資信託を「委託者指図型」と「委託者非指図型」に分けています。また、投資法人についても定義しています。

委託者指図型

• 委託者が運用方針を指示する投資信託

委託者非指図型

• 委託者が運用方針を指示しない投資信託

特定資産

特定資産には以下のようなものが含まれます：

• 有価証券
• デリバティブ取引に係る権利
• 不動産
• 不動産の賃借権
• 地上権

証券投資信託

証券投資信託は、主に有価証券等に対する投資を目的として運用されます。

まとめ

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を専門家が運用する仕組みであり、元本保証がないため、リスク管理が重要です。投信法では、投資信託を委託者指図型と委託者非指図型に分け、特定資産として有価証券や不動産などを定義しています。証券投資信託は、主に有価証券に対する投資を目的としています。

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投資信託及び投資法人に関する業務の問題

以下に、上記ブログ内容に基づいた問題とその回答を提示します。これらの問題を解くことで、知識の定着を図りましょう。

問題1：投資信託のリスク

次のうち、投資信託のリスクとして正しいものはどれか。

A. 元本保証がある
B. 価格変動リスクがない
C. 為替変動リスクがある
D. 信用リスクがない

問題2：投信法の定義

次のうち、投信法における投資信託の種類として正しいものはどれか。

A. 委託者管理型と委託者非管理型
B. 委託者指図型と委託者非指図型
C. 委託者運用型と委託者非運用型
D. 委託者決定型と委託者非決定型

問題3：特定資産

次のうち、特定資産に含まれないものはどれか。

A. 有価証券
B. デリバティブ取引に係る権利
C. 動産
D. 不動産の賃借権

問題4：証券投資信託

次のうち、証券投資信託の目的として正しいものはどれか。

A. 不動産に対する投資を目的として運用する
B. 有価証券等に対する投資を目的として運用する
C. 動産に対する投資を目的として運用する
D. 金融機関への貸付を目的として運用する