#24 証券外務員1種・2種試験対策 付随業務

#24 証券外務員1種・2種試験対策 付随業務

付随業務とは

付随業務とは、金融商品取引業者が金融商品取引業以外に行うことができる業務のことです。これらの業務は、特別な届出や承認を必要とせずに行うことができます。付随業務にはさまざまな種類があり、金融商品取引業務を補完する役割を果たします。

付随業務の例

以下に、金融商品取引業者が行うことができる付随業務の例を挙げます。

M&A（合併・買収）

企業の合併や買収に関する助言や支援を行う業務です。M&A業務には、以下のような具体的なサービスが含まれます。

• 買収候補企業の選定：買収を希望する企業に対して、適切な買収候補企業を提案します。
• デューデリジェンス：買収対象企業の財務状況や業務内容を詳細に調査します。
• 交渉支援：買収価格や条件の交渉をサポートします。
• 契約手続き：合併や買収に必要な契約書の作成や手続きを支援します。

経営コンサルタント

企業の経営に関するコンサルティングを行う業務です。経営コンサルタント業務には、以下のような具体的なサービスが含まれます。

• 経営戦略の策定：企業の長期的な成長戦略を策定します。
• 業務プロセス改善：業務効率を向上させるためのプロセス改善を提案します。
• 人材育成：企業の人材育成プランを策定し、実施をサポートします。
• 財務分析：企業の財務状況を分析し、改善策を提案します。

有価証券の賃借又はその媒介もしくは代理

顧客の有価証券を借りたり、貸し出したりする業務です。また、その媒介や代理を行うことも含まれます。具体的には以下のようなサービスが提供されます。

• 有価証券の貸借取引：顧客から有価証券を借り受けたり、他の顧客に貸し出す取引を行います。
• 媒介業務：有価証券の貸借取引を希望する顧客同士を仲介します。
• 代理業務：顧客の代理として有価証券の貸借取引を行います。

信用取引に付随する金銭の貸付

信用取引を行う顧客に対して、必要な資金を貸し付ける業務です。これにより、顧客は信用取引を円滑に行うことができます。具体的なサービス内容は以下の通りです。

• 信用取引口座の開設：顧客が信用取引を行うための口座を開設します。
• 金銭の貸付：信用取引に必要な資金を顧客に貸し付けます。
• 返済管理：貸し付けた資金の返済を管理します。

有価証券に関する顧客の代理

顧客に代わって有価証券の売買や管理を行う業務です。顧客の指示に基づき、有価証券の取引や運用を代理します。具体的には以下のようなサービスが提供されます。

• 売買代理：顧客の指示に基づいて、有価証券の売買を行います。
• 管理代理：顧客の有価証券を管理し、配当金や利息の受け取りなどを代行します。
• 運用代理：顧客のポートフォリオを運用し、最適な投資戦略を実施します。

まとめ

付随業務は、金融商品取引業者が金融商品取引業務を補完するために行うことができるさまざまな業務を含みます。これらの業務を理解し、適切に運用することで、顧客に対してより広範なサービスを提供することができます。証券外務員として、付随業務の内容とその重要性をしっかりと把握し、業務に役立ててください。

問題1：付随業務の定義

付随業務とは何か。正しい説明を選んでください。

A. 金融商品取引業者が金融商品取引業以外に行う業務で、届出や承認を必要としない業務
B. 金融商品取引業者が内閣総理大臣の承認を受けて行う業務
C. 金融商品取引業者が内閣総理大臣に届け出て行う業務
D. 金融商品取引業者が行う全ての業務

問題2：M&A業務

次のうち、M&A業務に含まれる具体的なサービスとして正しいものはどれか。

A. 買収候補企業の選定
B. 個人投資家向けの投資セミナー
C. 新規株式公開（IPO）の支援
D. 不動産の売買

問題3：信用取引に付随する金銭の貸付

信用取引に付随する金銭の貸付に関して、正しい説明を選んでください。

A. 信用取引を行う顧客に対して、必要な資金を貸し付ける業務
B. 顧客に対して、不動産の購入資金を貸し付ける業務
C. 信用取引を行う顧客に対して、投資助言を行う業務
D. 顧客に対して、保険商品の販売を行う業務

問題4：有価証券の賃借又はその媒介もしくは代理

次のうち、有価証券の賃借又はその媒介もしくは代理に含まれる具体的なサービスとして正しいものはどれか。

A. 顧客の有価証券を借りたり、貸し出したりする業務
B. 顧客に対して、生命保険を販売する業務
C. 不動産の売買を仲介する業務
D. 顧客の投資ポートフォリオを構築する業務

問題5：有価証券に関する顧客の代理

次のうち、有価証券に関する顧客の代理に含まれる具体的なサービスとして正しいものはどれか。

A. 顧客の指示に基づいて有価証券の売買を行う業務
B. 顧客に対して、投資助言を行う業務
C. 顧客の不動産を管理する業務
D. 顧客に対して、生命保険を販売する業務